融资之前的要做哪些准备工作
(一)了解交易对手
1.投资机构,包括其他的参与者。在这个阶段,搜集市场上现有的大量机构,了解每个机构的行业投资方向、基金规模和投资阶段,通过这个方式可以比较好地瞄定一些更加对口的机构,以实现一个更高的融资对接效率。
2.FA是利用自己的专业理财知识提供理财规划方面服务的专业人士,也是一个很核心的角色,他们不仅仅充当一个信息的中介,而且能给创业者提供一些前端的帮助。如若不能直接找到投资人,则前期跟FA沟通也非常有利。
3.了解投资人所投项目的基本逻辑,知晓他们的想法和投资方向,分析该项目是不是风险投资所青睐的领域。这不仅提高了融资的对接效率,也能了解投资机构基本的决策流程和操作流程,对于后续的整个融资节奏会起到非常关键的作用。
(二)决策流程
(1)约见投资经理,投资经理推给合伙人,几个合伙人会面;
(2)如果对你的项目很感兴趣,则会出具投资意向书,并顺利获取投资意向书;
(3)商业计划书的逻辑方式:
体现项目的核心要点,前期要紧抓眼球,介绍与项目关联度较高的信息,尽量简练且专业。
a.团队介绍。团队是投资人的关注点,前期需要把团队成员详细的经历、从业的背景、行业选择、行业契合度及相关资源等描述清楚。一般来说,投资人只需要看一个优秀团队的介绍就会决定见面了,所以团队介绍一定要非常认真地去完成。
b.简洁归纳整个项目的核心要点。尽量用一句话把项目的产品和服务简单直白地讲述清楚,一定要非常的简洁明晰,让投资人能够一目了然。比如一些项目表述是一个建材领域的京东商城,或者是一个95后视频的社交工具等。
c.具有一定的洞察力。对于投资人可能不太熟悉的行业或小众的专业市场,需要慢慢地展开,可以花些时间给投资人科普这个市场的特点。善于观察,能够比别人看得更加深远,看到一些其他人看不到的痛点和机会,这对于创始人能否拿到融资非常关键。
d.贯通商业模式。详细阐述项目的渠道、产品、切入点、聚焦点等内容,具体的切入方式和实现路径,企业未来的发展空间和方向,如何一步步实现这个愿景。要求整个的商业模式较为合理,要有可行性。往往通过一个商业模式的设计,可以洞悉创始人是否具有洞察力、分析能力和商业敏感性。
e.介绍项目的发展情况,包括项目开展时间、项目目标、产品、数据、供应链搭建、销售团队、订单量等,注重项目数据的增长性介绍,针对性的进行增长度及增长点的阐述和分析。
f. 项目的发展,阐述公司未来的发展方向和规划,阶段性需完成的目标。比如获得一笔融资,在六个月之内可能会制定的计划,采取相对应的措施,产出一个预期的结果。
整体来说,BP不仅是呈现给投资人阅览的一份计划书,更为重要的是它能帮助创业者梳理整个的融资思路和方向,并从中发现一些核心要点,帮助创业者系统性地思考项目的一种方式。
(4)故事线story line。梳理项目故事线的核心包括:这个市场有多大,它有什么样的机会,该怎么去做,项目团队的优势和闪光点,以及如何能够成功。将项目的故事线给投资人阐述清楚,让他们能够在短时间内深入的了解项目。
(5)备忘录相关资料。第一是根据不同的项目、项目类别,提前准备好投资人可能会询问的常见问题。比如一个纯互联网的APP,投资人肯定会问这个项目如何盈利。第二是建议提前准备好项目数据包,包括项目详细的运营数据、财务的数据以及财务的预测数据。第三是股权的比例和期权池,这一部分我们将在后续内容中进行分享。
(三)寻找投资人
(1)个人投资人,通常是以一些工作伙伴为主,包括上司、前同事、朋友等,基本是依靠个人的人脉为主。还有以前常用的三F,family、frends和fools,也是个人投资人的渠道,不过整体来说不是特别靠谱。
(2)机构投资人
1. 找一个合适的推荐人
a.找到合适的人去推荐,让他帮忙做背书。投资人投过的项目的CEO的推荐,他会非常有信任感。因为往往优秀的创业者身边也会围绕着大量优秀的创业者,所以已投项目的CEO发的项目投资人都会非常重视。
b.FA提前帮助创业者筛选一些比较合适的投资人,这个初筛对于投资人来说非常有意义,所以早期可以尝试寻找FA推荐。
c.创投行业的从业者,比如你的朋友是AB轮的投资人,他可能认识一些早期的投资人,通过这个方式转发给投资人,推荐效果也会非常好。
因为投资人通常比较忙,他们每天要处理大量的信息,所以经过初筛的、有一定背书的项目他们会非常重视,所以如果找到合适的人推荐,能增加和投资人见面交谈的机会,后面的融资就有很大的机会。