花200万买来的一点经验

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去年底和你们说过,我打算花200万买固收+,把股市变成提款机。

目标年化6%,每年赚12万,月入1万。

加起来买了一百多支,穿透到底层18%股+5%转债+77%纯债及现金

不了解的话可以先看下面两篇。

1)200万的交易实验

2)第一次总结(买了啥)

年初至今刚好5个月,再总结一波。

1、收益

200万固收+基金收益-1.78%,最大回撤-4.06%。

同期 沪深300指数-17.13%,最大回撤-23.40%。


5个月白辛苦,亏了3万块。

还好波动不大,拿着没啥压力,我几个月才看一次。

另外,之前有留言嫌弃年化6%太低,不知道经历这波大跌,观点有啥变化吗。

2、进阶数据

3月29日和5月13日,固收+的收益都是-2.55%,原地踏步风平浪静。

沪深300那边,分别-16.32%和-19.27%,跌出去3%。

同样的例子还有很多,我随便找了几组贴到表里。

固收+穿透到底层,有很大的债券仓位。

股债负相关,股票下跌,债券大概率会涨。

固收+在市场大跌时抵抗力更强。

当然了,把话反过来说,若股票大涨, 固收+肯定跑输大盘。

以上都是预期内。

3、两个亏货

收益排名靠前的都是纯债基金,没啥好聊的,重点说两个亏货。

亏货第一名 招商丰拓,历史业绩美如画,吹票党说这叫画线派。

买入后立马变脸,今年业绩-9.93%,把我撂山顶了。


看到年报后才知道大跌原因。

招商丰拓过去一直保持20%~25%的股票比例,一季度股票比例忽然升到45%。

我猜基金经理看到年初股市大跌,想抄底一波,赌赢了扬名立万,赌输了亏我的钱?

亏货第二名 易方达安心回馈,固收+网红产品,同样买入即变脸,今年-9.15%。


大跌原因可能和基金经理离职有关,勤勉尽责出了问题。

还好我摊的饼够大,有100多支基金, 招商丰拓和易方达安心回馈加起来不到2%仓位,亏得起。

我对亏货的经验有两条。

第一,甭管基金经理名气有多大,业绩有多好,都可能出幺蛾子。

第二,想保命唯有摊饼,千万别信“看好的品种下重注”这种鬼话。

4、不会择时

某宝判断我年初买固收+的行为属于追高买入,弱于普通买入,更弱于抄底买入/高位卖出。

总之不会择时。

哈哈哈哈,说得没毛病。

我如果会择时,还玩什么固收+啊,早去上杠杆实现人生小目标了。

5、坚持纪律

上次做总结时( 戳这里),固收+ 收益-0.75%, 沪深300指数-6.89%。

我计划 沪深300再回撤15%就卖债买股。

上个月底,大盘还真的又跌下去15%。

但我那会不知道在干啥,把卖股买债给忘了,错过一次增厚收益的机会。

纪律还是得坚持。

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