散户亏钱的原因【仓位决定成败】

作者： 雪茄老男人

发布于:2022-01-22 07:14 修改于: 2022-01-22 09:30

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A、散户亏钱的原因：散户投资股市，多年来的数据统计有一个盈亏定律，就是一赚二平七亏，这个定律很多投资者都知道，那为什么还前仆后继呢，就是因为每一个投资者都相信自己会是盈亏定律10个人中【一赚二平】的三个人，而不会是亏钱的那七个人，那么散户为什么会大部分人亏钱呢。#我的私募投资故事# #翠薇股份# $三一重工(SH600031)$ $富祥药业(SZ300497)$

1、盲目的心态：大部分散户都是追涨杀跌的，对买入或卖出的一只股票纯粹是【人云亦云】或跟风从众的心态，你问他为什么买入或卖出的理由，90%的人会说因为股票在涨【追涨】在跌【杀跌】，而忽略股票涨跌的逻辑、情绪、基本面、技术面等等最重要的原因。那么追涨杀跌的结果就是亏损累累，举个例子，100万你亏损30%剩下70万，但你要回到100万的，需要涨43%才能回本。

2、亏不起的心态：你觉得趋势向下赚钱容易还是趋势向上赚钱容易，答案肯定是后者。这也是雪茄每篇博文最后都会提醒的一段话【谨记：任何交易都和市场不可控的因素相关，因此再好的逻辑也需要趋势，你再看好一只标的：始终记住破五日线减半仓，破20日线清仓。所以趋势向上加仓，趋势向下减仓，趋势不好空仓】

a、趋势下行：大部分散户买入一只股票后，股票处于下行趋势跌的时候，他们是越跌越加仓，其目的只有一个，想降低成本，可他们忘记很多股票一跌起来是没有底的，案例： 三一重工600031题材和业绩都非常不错，也曾是机构的重仓票，但现在机构也持续减持和止损。2021年2月18日股价50.3元，一年时间跌倒现在23.18元，跌了一半多。如果在这下跌区间无论你补多少次亏损越越大，这也是很多散户被深套的重要原因，所以切记，及时止损，要亏的起。

b、趋势向上：

案例：任何一只牛股都会沿着五日线趋势向上，【5日均线是五天收盘价的加权平均价，对应的是股价、指数的5日均线(MA5)】，近期的牛股 翠微股份603123，从2021年12月31日当天，每天都沿着五日线上行，股价也从最低7.77元上涨到最高昨日最高21.37元，接近翻了三倍，这只雪茄的福股，从买入之后，每天雪茄都在加仓，直到19日涨停价卖出止盈，那么在这区间，无论你哪一天买入的，都是可以获利的，这就是趋势向上加仓的重要性。

小结：很多散户拿不住牛股，通常一有收益就马上止盈，他们大部分是卖出趋势向上的股票，而加仓趋势下行的股票，那么正确的做法则是相反的，卖出下行的股票，正向加仓。

3、一夜暴富的心态：

散户一般投资的金额比较少，不能按照一定的比例控制仓位，通常都满仓一只股票，想一夜暴富，那么满仓一只股票，雪茄认为是赌徒心态，赌徒心态的人是注定要亏钱的，很简单去澳门【dubo】的人肯定99%以上的人的都是亏钱的，明白这个道理，你以后就应该不会满仓啦。

B、仓位决定成败

雪茄根据多年的经验总结出超短的仓位控制及波段分仓的方法和大家分享。

1、超短的仓位配置：

做强势标的特别是追高的只能用一成到三成仓位去做，这样即使亏10%，总仓位也才亏1%-3%你就可以比较从容也不会影响到交易心态，其二一成到三成仓位如果当天涨停啦，第二天大部分都有溢价，如果判断可以连板，在正向加仓做T，这样收益也会很可观。超短最主要的是一个概率胜算的问题，超短就应该做市场认为最强赛道的龙头股【这里有个误区，一定是市场认为，而不是你认为】，超短收益大亏损也大，因此绝对不能有赌徒心理满仓去买一只股票，否则遇到一次，你就很难翻身啦。案例：这次 富祥药业300497，两天亏40%，你要回本就要涨70%。

超短的精华：就是做到稳、准、狠，既要有龙头信仰，又要有不赚最后一个铜板。

2、配置一些处于底部的波段股：

1、对于有业绩有题材且股价处于底部的个股，可以先买入一成仓位观察，只要题材逻辑在，每跌3%-5%加原来同等仓位，加仓部分涨2个点T出，每天有机会就如此操作，当然也有可能倒T，就是当天加仓的价格尾盘回落至当天最低点，这样也要卖出去今天加仓的，因为明天会惯性低开，再买回来，永远保持计划仓位，切记这种底部的个股一定是企稳横盘处于10日线以上的。

2、什么时候加大仓位呢，当持有标的已经获利5%的时候，而且该标的在五日线之上，开始走上升趋势时，那就开始加大仓位，当一只标的涨停之后，第二天没有连板，要卖出一半仓位观察，在根据盘面情况决定去留，也就是前面说的五日线交易法。

3、风险提示：当这只标的你已经加仓了两次，且该标的还跌10%以上，并且破20日线时，就要亏损认错无条件先卖出。

4、永远每天留住现金在账户，这样早上集合竞价有好的机会，就可以直接上，强势标的一般集合竞价可能就是当天最低价。

5、分仓分标的操作，你就可以从容一些，也不怕跌，就不会影响到交易心情，好的心态加上合理仓位的控制，就会决定你的成败。

结束语：那么散户可以在市场赚钱吗？记住雪茄的这三句话你赚钱的概率会是70%以上。第一控制住自己的贪婪、第二永远保持敬畏市场、第三知行合一的控制仓位。

我们每个人都要完成自我的超越，才有可能在这个残酷血腥的市场获利，而超越一般有两次，第一次一定在心里，而心里的完成，一定有个引子，这个引子也许就是雪茄的一段文字或一些逻辑，希望能对大家有所帮助。

加一段素材

A、如果你控制不了自己，做不到知行合一，那么就不要进入股市，否则亏损概率70%，这是雪茄最真实的忠告。

B、如果进入股市那么容易赚钱，那么所有人都会去炒股，你就没有饭吃啦【为什么，因为没有干其它活啦】

C、所谓赚自己认知以内的钱就是这个道理，你想在股市赚钱，首先要明白，你凭什么本事赚钱，逻辑、技术、运气、如果你没有三个方面的能力，那么就要多学习，克服人性的贪婪和恐惧，也许会赚点小钱。雪茄认为在股市获利有两种情况，1、赚上市公司的红利，但A股有5000家左右的上市公司，真正好的公司值得投资的不到10%。2、投机的收益，投机是残酷的，也就回到本文所写的内容。

本文还有很多需要完善总结的地方，欢迎您一起参与交流。

K、特别声明：

1、博主解析的文章和分析的个股仅仅为雪茄个人的操盘跟踪记录，不作为任何买入和卖出依据。

2、你所看到博主持有的标的，博主随时都可能会卖出，不可作为参考依据。

3、【谨记：任何交易都和市场不可控的因素相关】因此再好的逻辑也需要趋势，你再看好一只标的：始终记住破五日线减半仓，破20日线清仓。所以趋势向上加仓，趋势向下减仓，趋势不好空仓。