猝不及防的外贸诈骗套路！

吃一堑长一智

中界海外

外贸路漫漫，其途坑不断。

相信不少外贸人都遇到过骗子，在外贸论坛上，永远不缺的就是被坑骗的惨痛经历的帖子。

但往往很多诈骗手段猝不及防，甚至难以辨别，一不小心就掉进了骗子挖的大坑。

下面盘点的常见套路，估计80%的客户都有遇到过:

案例一 假水单诈骗

外贸人A此前与一个客户合作稳定，该客户也下过几笔小订单，期间交流及贸易过程都比较顺利。后来客户下了笔10万美金的大订单，并给A公司发送了付款水单。

B出于对合作多次的客户的信任，就直接进行了发货。可发货后等待一周仍未收到相应货款，此时再联系客户，却再也联系不上。事后才发现汇出证明是假水单，由于一时疏忽，A惨遭“财货两失”。

请注意：

有很多外贸新手疏忽之下就会被套路，要谨记国际贸易收款中，请务必要确认收到相关资金后再进行下一步流程，避免财货两失。

案例二 不知情代收货款诈骗

外贸人B最近接到了一笔大生意，客户称很着急要货并很快就付了全款，B立马就安排了发货，没想到过了几天，自己的银行账户被冻结调查。

原来客户是通过第三方代付，而付款方也被这个客户坑骗，把货款打给了B，事后察觉就发了欺诈RECALL，但此时这位大客户却杳无音信。

请注意：

对于不了解的客户，需要多方面多渠道了解对方的背景信息，判断对方公司是否正规可靠再决定是否接单。

很多外贸公司容易上当就是被所谓大买卖的高利润冲昏了头脑，实际上，越是大笔的买卖，越要冷静判断。

案例三 邮件钓鱼，骗取货款

外贸人C和国外客户谈好了用一笔生意，就只等客户款项到账。但国外客户在支付货款之前，接到邀请变更收款账号的邮件指示，于是客户私下询问C是什么情况。

C这才发现自己的邮箱已经被骗子黑了，还企图冒名骗取客户的货款，还好C与客户私下也有沟通跨境电商 骗局，才避免了悲剧。

请注意：

外贸人要注意对邮箱定期查杀病毒，不要点击任何不明来源的链接或附件，保障自己的邮箱安全。

货款收付期间，务必要与客户及时保持沟通。除了邮件沟通以外，尽量还要有电话、聊天软件等其他沟通方式，以便在关键信息确认上可以验证。

案例四 信用证诈骗

D和客户约好用信用证进行交易，客户发了一张美国银行开具的信用证（L/C），D查证是真的后，马上发货，也按照信用证上的要求递交了提单等资料，但银行表示缺少了开证申请人（客户）手签资料的条款。

但客户此时无法联系上，手续不全，就意味着银行拒绝兑付，相应的货款无法拿到，此时货无也无法追回。

请注意：

根据国际惯例，受益人取得信用证金额的唯一条件是提供与信用证要求严格一致的单据。许多骗子便利用这一点设置陷阱条款（也称软条款），使卖家提交的单据动辄出现不符点，为其拒付货款寻找借口。

对于信用证，外贸人务必认真审核，一旦发现不利的条款必须坚决要求对方调整或采取相应防范措施。

案例五 帮忙转账，无解骗局

这是最严重的，现在非常多，基本上属于无解。

这个骗局属于多方配合缜密的团伙作案。

骗子以采购商的身份过来向外贸人E询盘、下单。这个过程都很正常，但付款的时候会多打款，一般高出货值很多倍。并且是从第三方账户中打过来的。E觉得只要款到就安心了，那这风险在哪里呢？

骗子在打了多余货款之后，开始找借口。

说他在中国国内的某个供应商没有美金账号跨境电商 骗局，需要通过E中转代付。让E把多余的钱打到另一个账户。E觉得就是顺手帮客户一个小忙，就爽快答应了。当E的货被提走了，退回的多余的钱也到账了。这时候，就有另外一个骗子跳出来（给E打货款那个账户的所有者）报案，说自己受骗把钱打到了E的账号。

因为打款账户是与合同无关的第三方账户，因此，在警察方看来，确实涉嫌欺诈。

这样的情况下，E的麻烦就来了，甚至账户都被冻结。为了避免这种困境，只能任由骗子摆布，将钱全数退回。

请注意：

这种骗局一旦中招，几乎无解，明知道对方是骗子，为了免去被警察调查的麻烦，只能按照打款金额原样退款。

以上案例希望行业人士引以为鉴。

案例六骗检测费

冒充马来西亚买家的骗子目前“业绩”冲的很猛，有些人已经中招。

具体的典型“设套”方式是这样的：

骗子自称是一个马来西亚买家，向外贸人F表现出采购意向，先让F发catalogue，指定某产品后表示要订一个柜，并要求F寄样品到广州某检测公司去做检测。

样品不值钱，骗子主要目的在骗检测费。

F急于成单，即使心中有疑问，也觉得1000-2000元的检测费不是什么大问题，于是付钱检测，之后买家消失，或推脱订货。检测公司则撇清自己，说这是卖家与买家的事，与他们不相干。

请注意：

买家对产品并不挑剔，却坚持指定不知名的检测机构。不要觉得就这点小钱骗子也能看上？蚊子肉也是肉！

要防止被骗也很简单，在每次交易前做到以下几点：

①首先可以搜一下买家的名字、检测机构的名字，公司存在了多少年，公司网站存在了多少年；

② 客户和你谈的时候是否 ‘ Too good to be true’ 如果是，往往事情不是那么简单；

③ 可以跟买家约定，卖方出检测费可以，但检测费用在订货后从大货的货款中扣除；

④在没收到全款前绝不放B/L；

⑤ 太过复杂的的付款方式往往要注意；

⑥ 做事要冷静，越想接单，越容易掉进陷阱；

⑦ 不要因为是欧美客户，就放松警惕，欧美也有骗子，尼日利亚也有正经商人；

⑧ 定期修改邮箱密码。

虽然骗子层出不穷，但也并非不可避免，在交易时大家一定要擦亮慧眼，不要相信天上会掉馅饼的事情，踏踏实实做生意才是正道！

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