法育黎州 | 以案说法——出卖银行卡是违法犯罪

金 融 日

JIN RONG RI

今天

是网络安全宣传周的金融日

小编整理了汉源法院

一起金融方面的犯罪案例

一起来看看吧

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案情简介

曾某某在明知余某收买信用卡是用于网络违法犯罪活动的情况下，为获取非法利益，先后将自己在中国农业银行、中国工商银行、中国银行、中国邮政储蓄银行办理的四张信用卡出售给余某，曾某某从中获利2800元。其中，曾某某名下尾号6476的中国农业银行账户从2020年7月27日至2020年10月21日的支付结算金金额500余万元；曾某某尾号9139的中国银行账户的支付结算金额为44.7万余元；曾某某尾号为8956的中国工商银行账户的支付结算金额为12万余元。

同期，曾某某为获取非法利益，受余某邀约，先后介绍何某、芶某某、熊某共计办理9张信用卡出售给余某，曾某某按照与余某事先约定的介绍他人办理每张信用卡获得100元的方式共获利900元。

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判决结果

被告人曾某某为获取不非法利益，明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动，仍为其提供资金结算帮助，支付结算金额达556.7万余元，属情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪；曾某某受余某邀约，以谋利为目的，非法持有他人信用卡，数量较大，侵犯了国家的信用卡管理制度，其行为还构成妨害信用卡管理罪。在妨害信用卡管理的共同犯罪中，曾某某系介绍他人向余某出售信用卡，起次要作用，是从犯。曾某某一人犯数罪，应当数罪并罚。

裁判结果：

一、被告人曾某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币六千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金一万六千元。

二、追缴被告人曾某某违法所得3700元。

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法官说法

法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

法官寄语

在实际案例中，不法分子收购银行卡往往用于电信诈骗过程中转账、提现，出售的银行卡成为犯罪的工具。银行卡、身份证属于实名制，非法买卖则会构成犯罪。如果贪图小便宜将自己名下或介绍他人出租、出借、出售银行卡，会给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

原标题：《法育黎州 | 以案说法——出卖银行卡是违法犯罪》

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