澳门上线内地银行卡在线监控系统，针对某些人非法套现进赌场

澳门金融管理局12月11日发布消息，上线“国内银行卡在线监控系统”， 打击非法跨境金融活动。当日，澳门金管局与澳门全部银行/收单机构举行“国内银行卡在线监控系统讲解会”。首阶段上线的商户为赌场附近的高风险商户，当中以珠宝钟表商户为主。第二阶段将推至其他高风险贵价商品店铺。当前考虑到银联卡交易量较大，将先行监管，往后将陆续推至其他银行卡如Visa、Master等。

澳门金管局称，该在线监控系统是为了在消费过程中作身份辨证，确认银行卡与持卡人的真实关系，从而保护持卡人、商户、银行的合法权益。

此前在2014年，随着国内进一步加强反腐，中国银联承诺要采取一系列措施，致力于打击澳门的海外洗钱、资本外逃和其他非法银行卡使用行为打击澳门赌场非法刷卡、套现行为。

所谓以银联卡进行虚假套现，即持卡人透过移动的支付设备，刷卡购物，但并无收取任何货物，而是换取现金，作为到赌场的筹码。

目前，个人直接带出境的现金是限额的，而银行卡在赌场刷卡已经被监控。所以不少赌客尤其是公务人员均在赌场外套现，用现金进赌场博彩。

2014年7月15至18日，央行副行长李东荣率团参加了在澳门特别行政区举行的亚太反洗钱组织（APG）第十七次年会暨工作组会议及技术论坛。期间，李东荣会见了澳门金融管理局主席丁连星，就内地与澳门特别行政区开展反洗钱合作与交流进行了沟通，达成了签署反洗钱监管合作备忘录的意向。

似乎也是作为回应，澳门金管局也提及，规定澳门银行/收单机构对高风险的商户实施“国内银行卡在线监控系统”，是为了跟进落实去年联席会议的各方共识，落实进一步加强监控措施。

澳门金管局称，为确保澳门特别行政区金融系统的安全及可持续发展，澳门金融管理局一直与国际及内地金融监管机构合作，打击非法跨境金融活动和洗黑钱等领域的工作。有关监控系统的落实与推行将有利于澳门履行作为“打击清洗黑钱财务行动特别组织”之区域组织——亚太区打击清洗黑钱组织成员的相关责任，特别是确保金融机构在高风险交易类别中对顾客身份认证工作上的加强。