山西金融腐败大案细节曝光 “德御系”违规从银行贷款2000多亿

来源：科技金融在线

1月10日，央视播出专题片《永远吹冲锋号》第四集《永远在路上》，披露了一场震动山西省金融圈的反腐风暴。

在这场反腐风暴中，被当地人称为“民间行长”的田文军，通过其一手缔造的“德御系”商业帝国，利用“造假”和“围猎”两大法宝，向山西金融机构违规融资贷款两千多亿。

据专题片揭露，“德御系”炮制的假公章有上千枚，伪造的文书材料重达十几吨之多。

与此同时，“德御系”及田文军还通过行贿手段，让地方金融系统从金融机构到金融监管部门，数十人沦为被金钱“围猎”的猎物。

案件涉及山西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统。纵跨省市县三级，波及11个市、50多个县（市 区），共立案审查调查涉案人员168名，其中公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终有122人受到党纪政务处分，并被移送司法机关。其中涉案金额在5000万以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人，收回处置不良资产、风险资产1700多亿。

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法宝一：造假

专题片介绍，田文军以农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，之后一路疯狂扩张，注册收购60余家公司，最终形成“德御系”商业帝国。

鼎盛时期，“德御系”在中外资本市场上控制着7家上市企业。

事实上，“德御系”旗下的少量实体产业只是幌子，其真正的逐利模式，是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。

在这个过程中，“造假”是“德御系”的一大法宝。

“德御系”设有一个所谓的“技术处”，这里炮制的假公章有上千枚，从这里查获的伪造文书材料重达十几吨。

多年来，田文军控制的“德御系”通过这些虚假资料及公章，从山西省多家农信社、城商行等金融机构，违规融资贷款达两千多亿元。

2017年，“德御系”长期违规圈钱的伎俩被戳破，最终导致资金链断裂，给地方造成重大金融风险。

对此，山西省纪委监委成立专案组，一场由“德御系”引发的重大金融风险防范化解及反腐风暴就此展开。

随着专案组调查深入，山西省地方金融领域腐败的盖子逐步被揭开，“德御系”债务风险形成的过程中，几乎每个环节都有腐败分子和不法商人内外勾结。

其中，多家农信社和城商行是腐败重灾区，共20名公职人员收受“德御系”财物总额达2亿多元，包括多名一把手。

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法宝二：围猎

如今，这个庞大的商业帝国已经土崩瓦解，但其引发的风险却波及了整个山西金融系统，系统中的一众金融高官及公职人员被“德御系”用金钱“围猎”。

从2011年至2016年，“德御系”陆续“绑架”了山西多家农信社基层行社和城商行，以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，不断疯狂违规融资。

“德御系”之所以瞄准地方基层行社来运作，正是看准了这类小法人金融机构一把手独大、权力高度集中、监管严重缺失。

比如，山西榆次农商行原董事长曹双马，其收受“德御系”贿赂1725万元，为“德御系”多笔违规融资贷款大开绿灯。

2010年1月起，“德御系”在山西榆次农商行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式，违规融资贷款108笔，总额接近30亿元。

曹双马在专题片中回忆，“收了人家的毕竟做事的时候就手软了，可能条件无形当中就会放松了。”

当银行主要负责人已经成了被金钱俘获的猎物，自然就不会去捅破“德御系”虚假的窗户纸。

曹双马坦言，“说实话我们一般不去企业，其实它造假我们应该去实体考察，一看就清楚了。但领导说了要给贷款，下面可能手续就放松了，门槛也给降低了。”

据专案组调查发现，基层行社内控机制失灵，而山西省农信联社作为省一级管理机构，也未能进行有效监管，且相关掌权人被“围猎”。

如果按照程序，“德御系”的一些违规业务无法通过省联社的资金运营监管系统。于是，田文军以史琴芬（山西省联社资金运营中心原主任）孩子毕业后可以去其上市公司工作，并帮助解决北京户口等为诱，令史琴芬为田文军打开系统的后门。

经史琴芬批准，开放系统端口、改写业务数据，帮助“德御系”关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264.8亿元，造成债务违约金额达68.46亿元。

山西省联社领导班子的多名成员，也都对风险形成负有重大责任。

2020年7月18日，山西省纪委监委披露消息，山西省农村信用社联合社原党委书记、理事长崔联会，山西省农村信用社联合社原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，山西省农村信用社联合社原党委专职副书记、副理事长王忠泽等多名领导班子成员及中层干部，被查出严重违纪违法。

当风险开始显现，崔联会、邢亮喜、王忠泽等人想到的首先是掩盖问题，推卸责任。比如，他们允许基层行社不断为“德御系”违规续作，帮助其借新债还旧债，挖新坑补旧坑。

“德御系”债务风险爆发后，省联社多名高层和中层干部，曾多次批准开放端口，为“德御系”违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社，风险敞口进一步扩大。

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董事长、行长狼狈为奸

除了省农信社系统，地方城商行也是“德御系”违规融资导致金融风险积累的又一重灾区。

比如原阳泉市商业银行。该行原党委书记、董事长李首明，先后收受田文军贿赂6000万元；原党委副书记、行长赵建涛更是田文军培植的代理人。

2016年，时任副行长的赵建涛准备竞聘行长，提出需要钱打点，田文军当即表示鼎力支持，并送给赵建涛1800万元。

李首明和赵建涛，几乎成了行贿场上的“哥俩好”，有好处一起分，有事情一起商量，把银行当成了自家提款机，二人为田文军共同打开资金的闸门，先后为“德御系”关联企业累计违规融资上百亿元。

据悉，赵建涛非法收受的贿赂高达1.4亿余元，在阳泉市盖的一套别墅就达2000多平米。

2017年， 阳泉市商业银行的风险被监管部门发现，董事长李首明被罚款50万元并吊销执业资格。

然而李首明为逃避处罚，打听到时任山西银监局党委书记、局长的张安顺有个退休后开茶楼的愿望，于是送给张安顺500万元开办茶楼，希望大事化小，小事化了。

张安顺受贿后，将处罚擅自改为对银行罚款100万元，对李首明个人罚款10万元就草草了事。

2020年7月20日，山西省纪委监委消息，原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺，因涉嫌严重违纪违法，被纪律审查和监察调查。

专题片揭露，在这场由“德御系”引发的金融反腐风暴中，专案组历时15个月，从金融机构到监管部门，查处涉案公职人员违纪违法所得总金额达27.89亿元，追缴涉案财物、查封扣押冻结涉案资产共计76.73亿元。

与此同时，该案共立案审查调查涉案人员168名，其中公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终有122人受到党纪政务处分并被移送司法机关。返回搜狐，查看更多