广东去年破获地下钱庄案83宗

【涉案金额高达2072亿元，其中4宗案件涉“红通”人员赃款转移】

警方抓获地下钱庄犯罪嫌疑人并缴获大批现金 警方供图

南方法治报记者 尹利勇 通讯员 曾祥龙 徐培 张晓璐

记者从广东省公安厅1月11日举行的新闻发布会上获悉，2015年4月至2015年底，广东公安共破获地下钱庄案件83宗，是2014年破案数的7倍，已破案件的涉案金额高达2072亿元人民币。其中，2015年共破获4宗涉嫌为“红通”人员转移赃款的地下钱庄案件。

广东省公安厅经侦局负责人介绍，广东是改革开放的前沿，对外贸易发达，资金流动频繁，又处在毗邻港澳的特殊地理位置，地下钱庄犯罪情况较为突出。广东地下钱庄主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海地市，部分侨乡也比较突出；多为家族、团伙作案或公司化经营，核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员，团伙内分工明确，组织严密，大部分与香港、澳门或台湾等地有联系。地下钱庄经营者通常按照流转资金的3‰至5‰的比例收取费用来非法牟利，资金流量巨大，获利可观。

据悉，2015年4月，中国人民银行、公安部等五部委部署开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动后，广东高度重视，迅速成立由中国人民银行广州分行和省公安厅领导为组长的专项行动领导小组，省公安厅设立专项行动办公室，不断纵深推进专项行动。副省长、公安厅长李春生多次作出重要批示，要求强力推进此项工作，对各地侦破的多起重大案件都亲自过问并批示肯定，有力鼓舞了士气。据统计，截至2015年底，广东共破获地下钱庄案件83宗，是2014年破案数的7倍；捣毁窝点79个，抓获犯罪嫌疑人231名，是2014年的4倍；缴获现金折合人民币3715万元，冻结可疑交易账户3491个、冻结金额6.65亿元，查扣金额是2014年的2.5倍；已破案件的涉案金额高达2072亿元人民币。

据发布会通报，地下钱庄经营者不问客户身份、收付款来源，大量资金流动不受政府监管，扮演了各类上游犯罪的“帮凶”角色，并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出境的主要通道，特别是一些贪污腐败分子通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外，逃避打击。

省公安厅表示，广东公安机关将从维护国家经济、金融安全、社会法治和服务推进反腐败斗争的战略高度出发，认真贯彻中央的决策部署，深化与有关部门的协作，继续强化推进打击地下钱庄行动，为维护经济秩序、社会稳定作出新的更大的贡献。

警方缴获的伪造印章 警方供图

【广东地下钱庄3种类型】

1。传统的现金交易和跨境汇兑型

如东莞市公安局侦破的周某波等人地下钱庄案，犯罪团伙通过接收当地外贸企业的外币支票，再支付人民币现金给客户，非法买卖外汇折合人民币7亿元。

2。资金不出境，境内外资金池对敲完成交易

如惠州市公安局破获的游某龙等人地下钱庄案，犯罪嫌疑人在惠东县成立商行并大量开立账户，其合作伙伴则在香港开立账户，客户将人民币打入境内的账户后，香港同行就按约定汇率从香港账户向客户指定的境外银行账户打入外币。从2008年至今，交易客户300多个，涉案金额20多亿元人民币。

3。虚构贸易背景实施骗汇或直接把人民币转出境外

如深圳市公安局侦破的“9·16”地下钱庄案，犯罪团伙通过在境内外设立空壳公司、虚构贸易背景等手段向银行骗购外汇，然后对外付款，将资金转移出境，该案涉案金额达346亿元人民币。

【广 东 经 验】

●突出打击重点

广东省公安厅将珠三角及沿海地市作为重点地区，强力推进专项打击。行动期间，深圳市公安局共破案32宗，破获案件数量占全省39%，涉案金额高达1200余亿元人民币。同时，省公安厅将涉及腐败等重大犯罪赃款转移的地下钱庄作为打击重心，中纪委发布100名“红通”外逃人员名单后，省公安厅部署各地市对与广东省有关的涉嫌转移赃款的线索作为重点开展攻坚。截至目前，佛山等地共破获4宗涉嫌为“红通”人员转移赃款的地下钱庄案件，共抓获犯罪嫌疑人11名。

●组织波次行动

为营造打击声势和保证打击效果，有力震慑犯罪，省公安厅分别于2015年6月、8月、9月组织了代号为“银鹰”的三波次集中打击行动，不断掀起专项行动的高潮，共破案60宗，占全年总破案数的73%。各地也根据本地情况组织统一破案行动，如广州在去年11月的统一破案行动中，侦破4宗案件，现场抓获犯罪嫌疑人12名，涉案金额92亿元；深圳在去年11月的统一破案行动中，侦破7宗案件，现场抓获犯罪嫌疑人23名，总涉案金额高达516亿元。

●攻坚大案要案

去年广东侦破的地下钱庄案件涉案金额超过1亿元的就有20余宗，如深圳侦破的“3·06”案件涉案金额达120亿元，侦破的“3·30”案件涉案金额达442亿元；佛山侦破的某公司非法经营地下钱庄案涉案金额逾200亿元；珠海侦破的林某春等人地下钱庄案涉案金额超过34亿元。

●加强协作配合

全省各级公安机关加强与人民银行、外汇管理部门、检察院、法院等成员单位沟通协作，强化了信息共享研判及线索移交的工作机制，对重大案件开展联合执法办案和督导。专项行动开展以来，广东公安机关不断加强对相关部门移送线索的侦查破案工作，共破案40余宗。各成员单位齐心协力，密切配合，凝聚起打击地下钱庄的强大合力，为专项行动的顺利推进奠定了坚实基础。同时，省公安厅制订、完善了地下钱庄犯罪举报奖励制度，得到了群众的积极响应。

【堵住非法转移资金的“暗道”】

广东警方公布打击地下钱庄经典案例，其中一案涉案金额高达442亿元

在打击地下钱庄行动中，东莞警方缴获的涉案赃款

南方法治报记者 尹利勇 通讯员 曾祥龙 徐培 张晓璐 文/图

2015年4月，中国人民银行、公安部等五部委部署开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。截至2015年底，广东共破获地下钱庄案件83起，捣毁窝点79个，抓获犯罪嫌疑人231名，缴获现金折合人民币3715万元，冻结可疑交易账户3491个、金额6.65亿元，已破案件的涉案金额高达2072亿元人民币。

1月11日，广东省公安厅召开新闻发布会，通报打击地下钱庄行动的3个经典案例。

警方在打击地下钱庄行动中缴获的涉案银行票据

【案例 1】

破获2015年涉案金额最大地下钱庄案

警方打掉犯罪团伙2个，冻结银行账户288个

2015年8月7日10时，深圳市公安局开展收网行动，在深圳市福田区抓获钟某、吴某灿等8名犯罪嫌疑人，打掉地下钱庄犯罪团伙2个，捣毁窝点5个，现场缴获作案用的人民币5万余元、港币10万余元、美金1万余元以及大量财物账册、电脑等作案工具，同时，在人民银行、外管局的协助下，快速冻结288个银行账户，冻结涉案资金3.15亿元人民币。该案涉案金额高达442亿元，是2015年广东省破获的涉案金额最大的一起地下钱庄案件。

◆警方接到反洗钱部门转来的线索

2015年3月，反洗钱部门向深圳警方转来线索称，2011年1月至2014年5月间，一伙犯罪嫌疑人在广州、深圳等地的多家商业银行设立了145个账户组，资金流动异常、巨大，累计接收各类资金442亿元，涉及客户遍及全国各地、各行各业，资金过渡特征明显，涉嫌非法经营地下钱庄。按照省公安厅的部署，深圳市公安局成立专案组（代号“3·30”专案）全力开展侦查工作。

通过分析筛选，警方发现很多涉案公司及个人账户交易都是2013年10月以前发生的，账户目前大都处于销户或停用状态，很多涉案公司都已注销或处于非正常经营状态。该案的地下钱庄经营者非常狡猾，几乎没有留下任何有效线索，案件陷入僵局。

◆犯罪团伙继续作案留下蛛丝马迹

专案组经过艰苦的排查工作，终于发现一批还在活跃使用的账户。警方经过多次车轮式的分析、排查延伸扩线，进而查明该犯罪团伙掌控的境内外公司账户47个、个人账户89个，并逐步理清了归集账户、中转账户及资金支付账户，从而基本掌握了该地下钱庄的组织架构等情况。

经过近一周时间的蹲守摸排，专案组基本摸清了该犯罪团伙的主要成员信息、经营场所环境、日常作息及出行规律等情况。

◆潮汕籍人员为主特大地下钱庄被捣毁

2015年8月7日10时，深圳市公安局组织多警种联合作战，开展收网行动，先后在深圳华强北等6个行动地点将吴某灿、吴某璇、钟某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。

经查，“3·30”专案主要涉及深圳地区“钟氏”、“吴氏”两个以潮汕籍人员为主的特大地下钱庄。

“钟氏”地下钱庄以钟某为首，团伙成员包括陈某娜、柯某源等人。该团伙以深圳市福田区华强广场B座某柜台及福田区华强电子世界一期某柜台为经营地点，通过控制钟某等人的个人账户群、深圳市某贸易有限公司、深圳市罗湖区某电子器材店以及香港某公司等境内外公司账户群，经营地下钱庄。“吴氏”地下钱庄以吴某灿、吴某璇为首，骨干成员包括吴某滨等6名家族成员。该团伙以深圳市福田区华强广场C座某物业、福田区华强电子世界三期某室等为经营地点，通过控制吴某灿等人的个人账户群，以及深圳市某基业贸易有限公司、香港某公司等境内外公司账户群，经营地下钱庄。

两个钱庄均是以票据提现和虚拟进出口付款的方式，为境内外的公司及个人提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务，客户遍及全国多个省份，涉案金额达442亿元。

警方在打击地下钱庄行动中缴获的作案工具

【案例 2】

地下钱庄助贪官转移1281万元赃款出境

2015年6月，全国打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动领导小组办公室下发了专项行动第一批重点督办案件线索。其中涉及佛山的线索反映，何某璋等人涉嫌为外逃人员李某波提供非法转移资金通道。李某波此前任江西省鄱阳县财政局经济建设股股长时，伙同他人贪污国家涉农专项资金9400万元后外逃，2015年5月被引渡回国。线索显示，案发之前，何某璋等人账户资金交易量大，交易对手众多，涉嫌非法经营地下钱庄。

由于该线索涉及“红通”人员，佛山市公安局专门成立专案组开展工作，于9月21日晚成功抓获涉嫌从事非法兑换外汇的何某璋等2人，查获银行卡、账本及各类作案工具一批，成功破获该地下钱庄案件。

◆兄妹两人粤澳两地联手作案

7月13日，佛山市公安局专案组根据线索反映情况，兵分两路，一组负责在佛山追查银行账户的资金流向及相关人员情况，另一组查阅李某波案卷宗。

警方经侦查发现，帮李某波转账人民币至澳门的是何某璋，此人长期居住在澳门。此案另一名嫌疑人叫何某霜（女），其一直在佛山活动，偶尔出境至澳门。

专案组进一步侦查发现，何某璋、何某霜两人原来是兄妹，由于何某璋自1978年已离开顺德去澳门做生意，一直都居住在澳门，通过一般途径难以核实其在大陆的关系情况。何某璋、何某霜二人一个负责在澳门接洽需要兑换港币的客户，一个负责在佛山操控银行账户收取客户的人民币。

2015年9月21日，警方将何某璋、何某霜二人抓获归案。

◆非法转移资金牵出地下钱庄案

经审讯，何某璋等人如实供认了犯罪事实。何某璋交代，其在澳门赌场担任“叠码仔”时，认识了前来赌博的李某波。李某波向何某璋提出兑换港币的要求，经协商两人达成意向。由李某波在内地将人民币转账到何某璋提供的内地银行账户，再由何某璋指使其妹何某霜将钱转至珠海一地下钱庄指定的账户，珠海地下钱庄收款后，在澳门支付港币给何某璋，最后由何某璋将港币转至李某波在澳门赌场的账户用于赌博。

2010年10月至2011年1月，李某波分22笔将人民币1281万元贪污款转至何某璋指定的9个银行账户，何某璋在澳门支付相应的港币给李某波，供李某波在澳门赌博使用。按双方约定，何某璋直接在应支付金额中扣下兑换额的千分之二或千分之三作为“手续费”，非法获利共计3万多元人民币。

【案例 3】

专为赌徒服务

两年交易金额超34.84亿元

2015年10月3日国庆长假期间，珠海市公安局成功破获一宗特大跨境地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人林某春、张某霖、吴某龙等3人，捣毁地下钱庄窝点1个，冻结涉案账户3个，冻结资金70余万元。经统计，涉案可疑交易金额累计超过34.84亿元人民币。

2015年9月24日，珠海市公安局经侦支队在工作中发现，犯罪嫌疑人林某春、吴某龙涉嫌使用某银行账户非法买卖外汇，金额巨大。当日，警方对林某春等人涉嫌非法经营案立案侦查。

由于案发时间久远，如何有效利用现有证据突破全案成为难题。专案组当机立断，抓捕吴某龙并突击审讯。吴某龙在办案民警强大的审讯攻势下，很快就交代了非法兑换外币的详细经过。

原来，吴某龙是珠海本地商人，有去澳门赌博的爱好。办案民警通过做吴某龙的思想工作，将犯罪嫌疑人张某霖（澳门人，系澳门某赌厅“叠码仔”）抓获。张某霖到案后，此案主犯林某春与其失去联系。办案民警通过大量的走访调查后，摸查出林某春隐蔽的落脚点，将藏匿于此的犯罪嫌疑人林某春及其妻子、妻弟等人一网打尽，收缴了用于非法兑换外汇的资金及账本等证据。

经审讯，林某春等人对参与、实施非法兑换外汇的犯罪事实供认不讳。

犯罪嫌疑人林某春供述，其从2014年开始，伙同张某霖等人，利用其掌控的48个银行账户，非法为澳门赌场及内地赌客提供港币与人民币的兑换服务。林某春此前与澳门多个赌场及赌场周边当铺的工作人员建立了关系，当内地赌客向澳门赌场提出以人民币兑换港币的要求时，澳门赌场的工作人员就会与其联系。双方在谈好兑换汇率及金额后，澳门赌场的工作人员就会通知赌客将人民币转账到林某春提供的珠海某银行账户。林某春再与澳门当铺的工作人员或拱北关口附近的地下钱庄联系购买港币，由当铺或地下钱庄的人员将港币送往澳门赌场，林某春再将相应的人民币按照澳门当铺或拱北关口附近的地下钱庄的要求转账到指定的账号或者交付现金，从而完成整个兑换过程，林某春在此过程中赚取汇率差价。返回搜狐，查看更多