1.8万人被骗1.7亿！这五个妙招教你辨别传销币骗局

数字货币的发展间接让传销组织焕发了第二春，经由传销组织发行的各种传销币在这两年大肆敛财，涉案金额动辄几十亿元人民币，不过也仅仅是冰山一角。近日，又一起传销币项目被警方破获：

吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候，买了“云金币”的人们才确定，被吴金霖组建的传销团队骗了。

其内部人士透露，吴被查可能是被竞争对手举报。

这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起，其摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。案发前，吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑，以分级销售的模式在全国各地销售，仅两个月便发展了400余级分销商，会员1.8万余人，涉案金额1.7亿元。6月，吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道，6月14日，湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。

7月，吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空，“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。

一串串冰冷的数字背后可能就是因为传销币而破裂的千万个家庭，每个人都深知传销及传销币的危害，并不是你投入了就会有收益，而是结果已经注定的一无所有。既然传销币百害而无一利，又为何屡禁不止，防不胜防？是人性的贪婪？是投资的盲目？还是一夜暴富的梦想？不管为何，如何识别传销币才是重中之重。我们先来看看目前市场上常见的各类区块链代币，一共分为四类：主流币、山寨币、空气币、传销币。1.主流币：项目是严格的基于区块链技术、并获得了广泛的市场共识、在市场上有一定的实际应用，目前主流币屈指可数。比如比特币BTC、以太坊ETH等。2.山寨币：有真实的项目团队在基于区块链技术下按照白皮书规划进行开发，有活跃的社群组织，多以以太坊的智能合约形式发布代币，代币可以在数字货币交易平台上正常交易。比如比特现金BCH、门罗币XMR，达世币DASH等。3.空气币：有基于区块链项目的白皮书，以以太坊的智能合约形式发布代币，但实际上并没有真实的技术团队在按照白皮书进行开发维护，只以发币圈钱为目的。比如超级明星MXCC，六个星期成功卷走50亿人民币，它为世人策划了一场史上最有效率的骗局。还有英雄链HEC、艺术链ART、太空链SPC等。4.传销币：披着区块链技术的外衣，其中的技术和真实的区块链原理相差甚远；不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的；代币不是通过以太坊的智能合约发布的，并且没有上任何数字货币的正规交易平台，大部分为通过项目方自建的平台交易；承诺只涨不跌；拉人头进来后会有回报。比如最近比较火的Vpay，幸孕链，黄金币，万象币，菠菜币等。区块链本来就偏向于技术，各类概念一大堆，不容易理解很正常，而传销一旦披上了数字货币的外衣，便具有很强的虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等特点，我们很难分辨一个币种是不是传销币。但不管怎样，知爷觉得传销币和一般的数字货币，还是可以通过某些特征来分辨的：1.项目本身属性：数字货币有2类，一类公链币，一类Token代币（基于公链的DAPP应用型代币或基于公链性能改善的技术类代币）。公链类币种代码是开源的，Token代币基于公链智能合约发行，两种都是可以查询到货币发行的总数量、流通量，转账交易记录等，比较公开透明。而传销类币种，代码不开源，货币的发行量或是转账交易记录无法查询和确认的，大概率采用的是中心化记账的方式，本身极不透明，可以无限发，想要多少就有多少。2.代币发行方式：数字货币主要是通过一级市场（ICO融资）和二级市场交易（交易所买卖），以及通过挖矿来获得代币，虽然也有项目方或交易所的活动代币奖励，但获得的人数和数量都太少，可以忽略不计；而传销币主要是通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币，或者通过充值会员不同等级，购买不同等级的虚拟挖矿权益等方式来获得代币。3.名字是否关联：比特币等加密货币最初都是极客圈的产物，都是高精尖人才搞出来的东西，所以大多数正经的加密货币的名字，充满了科技的味道，并且通常会与所做的区块链项目内容有一定关联。

就拿最简单的说吧，大家肯定不知道“比特”和“以太”这些科技圈的名词，未必所有人都了解其含义。

而传销币主要的目标对象是普通群众，他们对区块链，加密货币不是很了解，所以呢，很有可能这些币的名字都会通俗易懂，一般会与吉祥、财富、健康这些大家普遍的事物挂钩。

有很多传销币的名字都很媚俗，但却很容易理解，估计大多数正规的区块链项目都不会起类似的名字，当然，名字也不是绝对，还有一些比较随意的，恶搞的名字，具体的例子我就不提了。

不过总的原则是，看到媚俗名字的币，记得多一份警惕。

4.是否保证收益：数字货币市场本身无序，币价涨跌幅度不定，风险特别大，谁也无法预测。因此如果某个币种，特意宣传承诺币价只涨不跌，或是持有一定数量的代币，就能获得定期分红，就很有可能是传销币。

5.交易方式：数字货币都可以在交易所自由买卖交易，而且同一个币种会有多家交易所支持交易，并且是自由充提币的，同时不同的人之间可以点对点转账交易。因此，如果某个币种只能在特定的交易平台交易，而且不能自由的充提币，则大概率是传销币。现有市面上的传销币种，一般是涉及金融理财定期分成、商城消费返利、虚拟矿机买卖收益、买卖会员获取收益等这方面的高收益回报型的项目，面对偏向这方面的项目时，需要慎重，克服自己的贪婪侥幸心态。因为一旦误入传销币，最终的结局太明显了：传销币发起人可能圈到一批钱后就跑路玩失踪，即使不跑路，时间一长也会因高回报率导致资金链难以维系而出现崩盘，更有几率被刑事机关给查封。无论哪种结局，我们投资的钱都损失了，无法弥补回来。返回搜狐，查看更多