防范电费诈骗洗钱风险告知书

尊敬的电力客户:

近期电信网络诈骗分子利用电费收费渠道洗钱案件频发高发，部分电力客户通过非电力官方授权收费渠道交费，已涉嫌违法犯罪。为防止不法分子借用为您代缴电费名义进行洗钱、金融诈骗等违法活动，维护广大电力客户财产安全，国网汝州市供电公司向您郑重告知如下:

一、我公司未在任何第三方平台开展电费折扣、返利活动。如果通过第三方代缴、团购等非电力官方授权渠道享受“折扣优惠”，所缴电费存在被依法处置风险，请您切勿将用电户号或“电费管家卡”账号提供给第三方。

二、请您使用“网上国网”App、电e宝、国网商城电费网银、河南电力微信公众号、供电公司营业厅等官方渠道，微信、支付宝、各大银行网银等授权渠道交费。

三、凡是通过第二条以外渠道从第三方缴纳电费，或者将专属“电费管家卡”账号信息故意泄露给第三方，如涉及电信网络诈骗资金，公安机关有权依法冻结涉案资金，我公司将配合公安机关对涉案资金依法处置。

四、我公司协同电费收费渠道合作银行，建立管家卡白名单机制，未纳入白名单的银行账号无法为客户“电费管家卡”交费，有效阻止不法分子以代缴电费名义进行洗钱、诈骗等违法活动。请广大电力客户以正当方式交纳电费，拒接各类代缴电费服务，避免引发经济损失。请持有电费管家卡的电力客户在我公司网格化服务经理指导下，及时申请开通管家卡白名单功能。

       附件：反洗钱小贴士

国网汝州市供电公司 

 2022年12月1日

附件

反洗钱小贴士

一、什么是洗钱？

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：洗钱罪是指明知毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施提供资金账户的，或协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的行为。

简单来说，就是将以上7个上游犯罪的“黑”钱洗“白”。

二、什么是反洗钱？

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

三、发现洗钱犯罪怎么办？

为了发挥社会公众的积极性，动员社会力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权利向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。如若在您身边发现洗钱活动，请于第一时间报警。

四、诈骗洗钱案例

第一步：“不法分子”宣传缴纳电费打折活动。线下在社区地推或微信群宣传存在“特殊”渠道可代缴电费且享受“折扣”优惠【98折或95折】，同时在淘宝、拼多多、微信小程序等线上渠道售卖电费代缴“折扣”商品，如客户支付95元代缴电费100元。

第二步：电力客户相信电费“折扣”宣传后，通过微信转账或现金等方式将资金转给不法分子。“不法分子”将通过盗刷他人银行卡、电信诈骗等非法途径获取的“黑钱”为电力客户代缴电费。

第三步：受害人发现被盗刷银行卡后，向公安机关报案，公安机关通过调查银行交易记录及电力客户电费收费明细，锁定被骗款流入的电力客户详细信息，公安机关上门联系电力客户，帮助受害人将被骗款【即为电力客户代缴电费】追回。电力客户不仅损失资金，因“不小心”可能需承担相应的法律责任。