Dillon Hale现在是宜信财富全球资产配置委员会的顾问成员之一，亲身经历和丰富的知识储备让他从很久之前就决定把家族办公室作为自己终身的事业追求，他坚信中国家族财富保障和管理市场的黄金时代正在到来。
至品生活 采访/撰文：毛菊丹
Dillon Hale出生于南非的一个大家族，每年12月底举行的家庭聚会上，八九十位家族成员会欢聚一堂，在亲切的氛围中重温整个家族延续至今的荣耀，感恩过去的同时憧憬未来的美好生活，这个传统从他1970年出生，或许更早开始，就未曾改变。作为他们家族财富的缔造者，他的曾祖父像很多大家族的第一代开创者一样拥有传奇人生：“他曾在‘二战’时期参加波尔战争，战争后期遇难被俘且被流放到圣海伦娜岛，直到1904年才得以回到南非故土。我对他敏锐的商业嗅觉十分佩服：面对当时南非极为困顿的经济环境，很多贫穷的农民都想把土地卖掉换钱，而他则向亲戚们借了很多钱购买土地。”幸运总是眷顾那些敢于冒险的人，铜矿的意外发现不仅让Hale的曾祖父还清了所有的借款，并用盈利为他们的家族挖到了第一桶金。
Dillon Hale
包含位于南非西北部，占地320平方公里，主要用于生产牛肉、玉米和高粱的农场，已被出售的邻近斯泰伦波斯地区的酒厂，以及地处博茨瓦纳的铜矿在内，现在家族的这些产业都交由家族办公室管理。庞大的家族办公室涵盖了家族第四代与第五代传人，至今为止共有52个股东，打破了中国“富贵传家，不过三代”的古话。Hale和他的两个弟弟读完书后都选择在外面闯荡，而没有留在家族企业工作，在家族办公室或者说家族信托的诠释方面，Hale以亲身经历和丰富的知识储备获得了站得住脚的话语权，也因此，他从很久之前就决定把家族办公室作为自己终身的事业追求。
Hale现在是宜信财富全球资产配置委员会的顾问成员之一，多年前他曾在澳大利亚创办过一家咨询公司，为新西兰、澳大利亚和亚洲的一些家族办公室提供投资咨询，eBay创始人Jeff Skoll曾是他的重要客户，也由于Skoll的关系，他在纽约遇到了戴尔的创始人迈克尔·戴尔(Michael Dell)，并辗转到亚洲成为戴尔家族办公室MSD Capital亚洲区负责人，他笑称现在相当于自己的“二次创业”。
家族信托架构中涉及到委托人、受托人和受益人，委托人是财富所有者，受托人是家族办公室或家族信托公司，而受益人可能是委托人自己或其妻子、子孙等，视不同情况而定。通过资产配置的方式，家族信托在不同的司法管辖区对不同资产进行投资，保证财富的稳定性，分散风险。“在经过市场经济的繁荣之后，中国富豪经过第一代的财富积累，已经逐渐过渡到财富传承和分配的阶段。尤其现在二胎政策的开放，家庭关系会比以往呈现出更多的复杂性，所以中国富豪在财富传承领域的需求会越来越旺盛。”Hale解释道。然而如何让中国富豪接受家族办公室作为财富管理传承的工具，也是他的最大挑战之一。在摸索合适的家族办公室来服务中国的过程中，他选择将家族信托作为向高净值群体普及、推广家族办公室理念的先发模式。
有数据显示，在未来的5至7年中，将有约300万中国企业家会把资产传递到下一代手中，“中国有可能会成为未来最大的家族信托市场”，对这样的市场前景Hale自信满满。他现在工作的宜信财富，是目前国内顶尖的财富管理公司，在两三年前就已经完成了为家族信托业务搭建架构、建设体系以及探索路径三方面的工作。它在全球范围内建立了全球资产配置委员会，其成员都是来自全世界最顶尖的金融机构的金融专家，他们会专门解决家族信托领域的资产配置问题。“宜信财富是一个独立的财富管理机构，会直接与全球范围内独立的信托公司合作。相对于银行信托的股票、银行存款、债券、基金等金融方面的资产，宜信的资产结构可以更丰富，不论是房屋、私人游艇、私人飞机等都可以包含在家族信托的框架之内，使投资具有更多的选择和收益。”
在委托人要求的风险偏好等框架下进行资产管理和投资，以投资收益为利润来源的家族信托管理模式被称为全权管理；而受托人向委托人推荐金融产品，在委托人做出决策后进行投资并报告，以交易手续费为利润来源的则被叫做咨询顾问。李嘉诚曾设计过一套复杂的模式，利用家族信托来保证家族成员的资产稳定。国内也设立了不少办理家族信托业务的机构，但是由于相关法律不够完善，以及房产税、遗产税的不够明朗，“海外家族信托反而可以实现家族财富的更多保障，比如实现资产隔离、优化资产税务制度、实现资产长线增长以及财富传承”。
他十分肯定中国的家族财富保障和管理市场的黄金时代正在来临，但同时也表明：“中国没有形成‘受托人’的文化、人与人之间基本信任感的缺失，让他们难以放心地将自己的财产转移给专业机构进行打理，再加上对资产高回报率的重视，中国市场一些固有的保守偏见还需要被进一步打开，这种教育的过程其实是我们目前的工作中非常重要的一部分。”