深圳持续推进本外币一体化资金池试点工作 截至4月末业务量280亿美元

每经记者 潘婷    深圳报道    每经编辑 廖丹    

深圳是粤港澳大湾区建设的重要引擎，也是中国特色社会主义先行示范区，外向型经济活跃，跨国公司总部聚集。当前，在深跨国公司已设立约200个多种形式的跨境资金池，包括先进制造、计算机软件、通讯、物流、医药等多个行业。

2021年3月，中国人民银行、国家外汇管理局决定在深圳、北京首批开展跨国公司本外币一体化资金池业务试点。一年以来，深圳持续推进本外币一体化资金池试点工作，截至2022年4月末，深圳地区五家试点企业业务量约280亿美元。

有效提高资金使用效率、降低资金成本

跨国公司本外币一体化资金池试点是中央赋予深圳综合改革试点首批授权事项之一，是跨境金融支持深圳“双区”建设的重大举措。试点有助于深圳进一步优化营商环境，助力企业发展，对于深圳打造跨国公司总部聚集地和国际资金结算中心具有重大意义。

据悉，本外币一体化试点是对现有本外币资金池政策的整合升级，主要政策包括四方面：

统一本外币资金池政策，在《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》的监管思路和整体框架下，吸收跨境双向人民币资金池好的做法，为信用等级较高的大型跨国公司企业集团跨境资金集中运营提供更多便利化支持；

实行双向宏观审慎管理，外债、境外放款额度适度调整，有助于集团进一步整合国内外资源；

进一步便利资金的划转和使用，主办企业国内资金主账户资金可直接下拨至成员企业自有账户办理相关业务，主办企业结汇资金可直接进入人民币国内资金主（子）账户，不仅节省了企业的开户成本，更是简化了资金汇划流程，能有效提高资金使用效率、降低资金成本；

实现一定额度内意愿购汇，给予了跨国公司更大的自主性，便于其根据自身实际情况和需求，更为灵活地管理汇率风险、降低汇兑成本等。

试点政策助力企业实现了“两增两减一打通”，即“增加财务收入、增加业务规模、减少税费、减少人工、打通意愿购汇路径”，切实为企业增收减负，受到市场热烈欢迎。

据了解，下一步，本外币一体化资金池政策试点范围将进一步扩大，更多优质跨国公司企业将受益。

企业体验优化，结算效率明显提升

深圳传音控股股份有限公司（下称“传音控股”）就是政策的受惠企业之一。作为全国首家开展跨国公司本外币一体化资金池试点的企业，传音控股截至目前已有超过90%的成员单位加入本外币一体化资金池。

“以前，我们深圳、重庆、上海等子公司的跨境业务需分别在各地银行办理，导致业务耗时长，效率低。”传音控股财务负责人肖永辉对记者表示，现在上线本外币一体化资金池后，在额度内可根据企业需要随时进行资金调拨，批复内的子公司业务均通过资金池进行集中结算，结算效率明显提升，同时也减少了财务人员大量的手工操作，有效降低人力成本，企业体验很好。

据了解，目前传音控股已基本实现了全球主要地区的资金归集，从境外收款到归集调拨至境内，仅需10分钟即可到账，显著提高了资金使用效率及资金收益。

深圳另一家试点企业创维集团财务有限公司已有超过70%的成员单位加入本外币一体化资金池，同时资金池集中收付功能承载了集团95%以上的跨境结算业务。

中国银行深圳市分行交易银行部副总经理范琳瑶对记者表示：“本外币一体化资金池试点政策允许在不违反相关监管规则的前提下，无需通过委贷框架，由国内主账户直接下拨资金至成员企业自有账户办理业务。同时，本外币一体化资金池试点政策对账户体系的简化，也降低了企业的账户管理成本，减少了年度询证的账户数量，有利于企业内部账户有效管理。”

封面图片来源：视觉中国