保险公司十大排名:2020年,哪家保险公司实力最强?
创作立场声明:先懂点保险,再买保险!
我发现,无论说多少遍产品保障责任要优先于保险公司。
大家买保险时第一反应还是:“哪家保险公司的产品呀?是不是大公司?”
好吧,既然大家这么执着于大小公司,今天就从8个维度给大家分析保险公司十大排名,看看谁才是名副其实的NO.1?
一、保险公司十大排名——成立时间
大家惯性思维会认为,历史越悠久越有保障性。
那保险公司排名,我们先来盘盘各家成立时间,看看哪家保险公司成立时间最久。
怎么样?前10家早早起家的保险公司,你都熟知吗?
相信有5家大家都没太听说过,未雨姐带你们科普下这些老将:
1.中国太平
提起太平真是有点尴尬,大部分人都误以为是“ 太平洋保险”,从百度搜索就可以看出......
中国太平和太平洋保险是两家公司啊,朋友们,别再搞错了!
太平可是我国历史上持续经营最为悠久的民族保险品牌,1929年就在上海创立了。
妥妥的副部级金融央企,名副其实的老干部。
2.中国人民保险
中国人民保险公司成立于1949年。
1996年7月,改组为中国人民保险(集团)公司,下设3家子公司:中保人寿保险有限公司、中保财产保险有限公司、中保再保险公司。
1998年10月,国务院发文,撤销中保集团,3家子公司更名为: 中国人寿保险公司、中国人民保险公司、中国再保险公司。
3.新疆生产建设兵团农牧业保险公司
这家公司可能80%的从业者都没听过,那是因为它改名啦~
2002年9月,经国务院同意,国家工商局、中国保监会批准,新疆生产建设兵团农牧业保险公司更名为“中华联合财产保险公司”。
4.中宏人寿
中宏人寿是国内首家中外合资人寿保险公司。
中方股东:中国中化集团公司核心成员——中化集团财务有限责任公司。
外资股东:加拿大宏利旗下——宏利人寿保险(国际)有限公司。
实力之雄厚可以想象。
5.建信人寿
建信人寿,没怎么听说过,但它可是国务院批准的国内首批银行控股的保险公司之一。
1998年成立,是 中国建设银行股份有限公司控股的人寿保险公司,总部位于上海。
二、保险公司十大排名——保费规模
以2020年前三季度的保费规模来看,中国人寿遥遥领先~
能名列前10名,各个都非等闲,而其中的中邮人寿、前海人寿,你听过吗?
三季度保费规模达700多亿,难道这也是小公司吗?
三、保险公司十大排名——净利润
以2020年前三季度净利润来看保险公司排名。
平安人寿依旧蝉联冠军宝座,遥遥领先,前三季度赚了将近298亿元。
平均每天1.1亿元,什么概念?大概需要我打500年工才能赚到...
四、保险公司十大排名——总资产
说完净利润,再说说总资产。
这里主要统计的是2019年保险公司发行人身险总资产。
五、保险公司十大排名——偿付能力
《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》最新定义:
偿付能力监管指标,必须下述3项同时达标:
综合偿付能力充足率不低于100%
核心偿付能力充足率不低于50%
风险综合评级不低于B级
那我们就从2020年三季度偿付能力,看看保险公司排名。
偿付能力充足率是保险公司在自身利益和消费者利益之间的平衡,太高和太低都不太好。
太高基本只有2个可能:保险公司开展业务时间不长、保险公司资金运用能力太差。
合理、适当、稳定的偿付能力,更能反映一家公司的风险管理能力是否优秀。
六、保险公司十大排名——理赔金额
由于部分公司未公布2020年半年报,未雨姐以2019年年报作为数据统计。
一年几百亿的理赔金额清清楚楚的写出来,难道还会有人说保险公司是靠拒赔赚钱的?
保险公司每年理赔金额要远远远远远多于没赔的。
只要你做好健康告知,合乎规定进行投保,出险达到合同要求,一定会赔!
而如果你在投保时就已经欺骗保险公司,不做健康告知,想要搏一搏单车变摩托。
又或者买了年金险,罹患重疾去索要理赔,保险公司不赔也是合情合理的。
所以下次再听说保险公司拒赔,问清楚原因再决定要不要说保险是骗人的啦!
七、保险公司十大排名——服务评级
保险是一种特殊的商品,不到出险的时候,消费者是看不到摸不着的。
每家保险公司都号称自己服务最好,为了客观评价保险公司服务水平,银保监会发布保险公司服务评级。
服务评级分为10级,最高为AAA级,最低为D级 。
服务评级的标准,综合了理赔、投诉、业务等方方面面因素,这个角度的保险公司排名还是很有参考意义~
八、保险公司十大排名——投诉情况
买保险首先要看产品保障责任,其次就是保险公司服务。
保障责任是保险公司硬实力,那服务就是保险公司软实力。
2020年三季度保险业投诉量环比增长8.96%,这个增长率真的为整个行业小伙伴打响警钟。
衡量服务的其中一个重要指标,就是投诉情况。
在投诉状况保险公司排名里,主要说的是经营各类以人为标的(重疾险、医疗险、寿险等)的人身保险公司相关数据。
先整体看下三季度投诉总件数,前三名分别为平安人寿、太平洋人寿和中国人寿。
其实这属于正常现象,树大招风嘛~
这3家保险公司在保险市场上占据极高份额,卖得越多,投诉必然越多。
所以,根据相对投诉量来考察保险公司排名,这样会相对来说更公平。
衡量指标主要看以下三点:
亿元保费投诉量
万张保单投诉量
万人次投诉量
1.亿元保费投诉量
2.万张保单投诉量
3.万人次投诉量
人身保险公司亿元保费投诉量中位数为2.29件/亿元,万张保单投诉量中位数为0.25件/万张,万人次投诉量中位数为0.09件/万人次。
人身保险公司投诉涉及主要事由中,销售纠纷投诉远高于理赔纠纷。
理赔纠纷3052件,占人身保险公司投诉总量的15.37%
销售纠纷8166件,占比41.12%
可见销售不规范的问题依然大范围存在,这一点需要我们全体保险从业者共同努力改正!
人身保险公司投诉涉及主要险种中,人寿保险纠纷也高于疾病保险纠纷。
普通人寿保险纠纷7881件,占比39.68%
疾病保险纠纷4163件,占比20.96%
这个数据也在某种程度上说明重疾险、医疗险等疾病保险并不是纠纷最集中的险种。
以上,是从8个维度分析的保险公司十大排名,或多或少也能反映出国内保险业存在的问题。
大小公司的判别,更多是我们先入为主的感觉:听过就是大公司,没听过就是小公司。
事实上,无论是否听说过,每家保险公司的获赔率、安全性都非常有保障。
大小是相对的,角度不同,认知便不同。
同时,也希望各家保险公司在赚取利润的同时,能提供更加优质的保险产品、服务流程~
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