记者今天（11月27日）了解到，连云港警方近日通过细致工作，远赴外省打掉一个通过买卖黄金“洗钱”的电诈团伙，涉案金额数百万元。而犯罪分子的新型作案手法，值得广大市民及金店经营者警惕。

　　前不久，市民张先生在网上被告知自己有征信不良记录，他信以为真，并想办法“消除”，结果掉进了诈骗团伙的陷阱，被骗了百余万元。

　　连云港高新警方接到报案后，立即开展追查工作。连云港市反诈中心第一时间介入，循线追踪涉案银行卡账号，研判这笔资金的流向，全力开展止付挽损工作，最大限度将受害群众损失降到最低。

　　警方通过研判发现，这笔涉案资金被转到一个私人银行账户上。最终，该账户在福建漳州一家金店进行了大额消费，便立即组织警力赶到福建开展调查。

　　可疑的金店“豪客”

　　办案民警连夜出发赶往福建漳州，通过了解和调取金店监控发现，嫌疑人在该金店内一次性购买200余万元的金饰。根据以往工作经验，嫌疑人购买大量黄金后，一般会通过快递方式将黄金寄往他的上线处理。兵贵神速，必须要快嫌疑人一步，才能将损失降到最低。“我们通过工作，提前截获了这个可疑快递，查扣大量金条等黄金制品，经估价，这批黄金价值300余万元。”连云港市反诈中心民警刘兴冬表示。

　　办案民警马不停蹄，乘胜出击分别赶赴泉州、南平等地，一举抓获涉嫌洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等犯罪嫌疑人6名，将境内这个通过买卖黄金“洗钱”的诈骗团伙一网打尽。

　　分工严密的洗钱团伙

　　经过审讯了解，这个“洗钱”团伙的操作流程非常隐蔽，团伙成员先在网上以高提成、高报酬的方式招募银行卡卡主，然后由上家将电信诈骗得来的款项转进其卡内，团伙成员持卡到金店购买黄金，然后将黄金出售获利再将这些钱转给上家。

　　连云港市反诈中心民警魏巍介绍，这个“洗钱”的犯罪团伙有七到八人，分工比较明确，从网上招募卡主到取卡，到看押持卡人，最后到买黄金、送黄金、卖黄金，还有存款到上家，各个环节都进行了一次物理隔绝，每次转换资金还有部分的黄金，都是不同的人。团伙成员之间以及与上家都是通过专门的通讯软件单线联系，每转移一笔赃款团伙成员和卡主都会得到一定提成，而且上家明确要求“洗钱”的过程要在短时间内完成。

　　警方提醒：随着“断卡”行动持续推进，电信网络诈骗犯罪分子获取作案用的银行卡和电话卡越来越困难，于是一些不法分子把“洗钱”的主意打到了金店上，因为黄金首饰价格高易出手变现。

　　广大金店经营者遇到顾客购买黄金首饰，要注意审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，否则可能成为洗钱犯罪分子的帮凶。此外，最好在金店安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像，一旦遇到可疑情况必须终止交易，以免误入电信网络诈骗的圈套。

　　（江苏新闻广播/王德俭 通讯员/连公轩 编辑/赵川）