楚天贷款码,助您“码”上融资
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3月1日,记者从人民银行荆门市中心支行获悉,我市已 正式上线“楚天贷款码” ,并与本周开展集中推广宣传,中小微企业和个体工商户通过云闪付、支付宝、微信等手机APP扫码,即可向银行提交贷款申请,并实时查询银行贷款办理进度。
“楚天贷款码”由人民银行武汉分行联合相关部门运用金融科技手段创新推出。其后台系统与省市场监管局工商登记数据库互联互通, 企业无需注册,扫码后输入企业名称关键词 ,系统自动匹配企业注册名称、统一社会信用代码等信息,扫码申请人填写姓名、手机号等基本信息后即可登录。企业根据自身需求选择意向贷款银行, 最多可同时选择两家意向银行 ,银行内部系统与“楚天贷款码”系统直连,意向银行可实时接收企业贷款申请,并安排业务人员与企业联系对接。满足线上授信条件的,以“301”模式及时支持。需线下对接的,推行1日内受理、3日内尽职调查、5日内初步授信审批、1日内反馈,合计10日内办结的“1351”融资服务模式。
我市 已于2021年9月开始试运行 ,已有10家银行开通此项业务,其余银行正在陆续开通中。目前已完成信贷投放248笔, 平均加权利率为4.6%。
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楚天贷款码能为中小企业提供那些帮助?
下一步又将如何推广?
人民银行荆门市中心支行行长蒋难
就有关问题回答记者提问 ▼ 问: 请简要介绍一下楚天贷款码以及适用人群?
答:“楚天贷款码”以二维码为标识,为市场主体提供线上融资需求发布入口,帮助小微企业和个体工商户等经营主体“码上融资”,覆盖制造业、文旅、科创、批发零售、交通运输、酒店餐饮等各个行业,兼顾大、中、小、微型企业和个体工商户等市场主体。具有便捷、精准、高效、安全等特点。
“楚天贷款码”由人民银行武汉分行联合相关部门运用金融科技手段创新推出。“楚天贷款码”是以二维码为标识,支持注册地在湖北省的中小微企业和个体工商户,通过微信、支付宝、云闪付等应用“扫码”,进入“楚天贷款码”首页,输入企业名称关键词后自动匹配到企业完整信息,填写姓名验证联系方式、选择意向银行网点、核对并提交融资申请。
“楚天贷款码”后台系统将融资申请信息定向推送至意向银行接口,银行查看并分办融资申请、对每一笔融资申请反馈阶段性处理意见。实时查询银行贷款办理进度。其后台系统与省市场监管局工商登记数据库互联互通,企业无需注册,扫码后输入企业名称关键词,系统自动匹配企业注册名称、统一社会信用代码等信息,扫码申请人填写姓名、手机号等基本信息后即可登陆。企业根据自身需求选择意向贷款银行,最多可同时选择两家意向银行,银行内部系统与“楚天贷款码”系统直连,意向银行可实时接收企业贷款申请,并安排业务人员与企业联系对接。满足线上授信条件的,以“301”模式及时支持。需线下对接的,推行1日内受理、3日内尽职调查、5日内初步授信审批、1日内反馈,合计10日内办结的“1351”融资服务模式。
在银行办理贷款申请的同时,企业可再次扫码查询银行办理进度,对办理完结的贷款申请可就银行服务情况进行评价。
问: 楚天贷款码从那些方面解决了中小企业融资难题?
答:中小企业和个体工商户是我市经济发展的重要保障。长期以来,受信息不对称的影响,企业与银行之间无法有效沟通,无法形成有效的信贷关系。目前,我市29万中小企业和个体工商户里“无贷户”还占相当比例,严重制约了企业发展。
推广楚天贷款码是以政银企合作的形式,由政府部门提供银行所需的相关企业信息,用权威性的信息打破了企业与银行之间的信息壁垒,在企业与银行之间搭建了便利化融资通道,降低企业融资门槛,同时也帮助银行更好的了解企业相关信息,进行精准投放。从目前掌握的情况来看,平均加权利率为4.6%,也减轻了企业融资成本。
问: 人民银行荆门市中心支行将如何推广楚天贷款码?
答:按照上级行相关部署,人民银行荆门市中心支行将于本周起开展楚天贷款码宣传推广活动。首先,将通过各政府职能部门、七大融资平台、新闻媒体以及银行业金融机构向广大市场主体宣传、推广楚天贷款码。
通过前期的试运行,目前我市12家银行已开通楚天贷款码业务。人行荆门市中支督促银行机构认真落实“1351”服务模式,即对于企业融资申请,在1天内受理、3天内调查收集资料、5天内初步落实授信条件、1天内反馈办理情况,提高授信服务效率;对于需要进一步线下对接的,需在10个工作日内反馈办理情况,并按照企业授信真实情况定期形成“授信清单”“培植清单”和“关注清单”。
下一步,人行荆门市中支将把“楚天贷款码”推广工作做为中小微企业金融服务能力提升工程重要抓手,督促银行机构加强组织领导,强化协调推进;加大“楚天贷款码”宣传力度,不断扩大“楚天贷款码”应用覆盖面和群众参与度;适时开展“楚天贷款码”调度和监督检查,确保政策措施有效落地,力争实现金融服务小微企业面再扩,量再增,融资成本稳中有降。
楚天贷款码荆门市业务咨询联系人
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来源/荆门日报(记者郭立 通讯员黄列兵)
声明/本文为推广
主编/张云峰 编辑/熊玺
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