家族式电信诈骗团伙黄石落网 警方抓获9名嫌疑人

原标题：一家庭族式电信诈骗团伙在黄石落网，警方抓获9名嫌疑人！

昨日，记者从黄石下陆公安分局获悉，该局经过10个月的侦查，成功侦破一起家族式电信诈骗案，抓获9名犯罪嫌疑人。据黄石警方披露，目前受害人涉及全国30个省市、125个地市州，总金额500余万元。

值得关注的是，昨日，轰动全国的徐玉玉案宣判，而黄石警方侦破的此起电信诈骗案正是山东临沂警方在侦办徐玉玉案时，发现了相关的线索后，及时转到黄石。黄石警方经过调查，该团伙共有10人参与作案，目前黄石警方正在对落网的另一名嫌疑人实施抓捕中。

电信诈骗团伙藏身黄石小区

去年8月底，黄石公安局接到省公安厅协查通报，临沂警方在侦查徐玉玉案中，发现另一名刘姓受害者以购买彩票的名义，被骗走了4.5万余元。山东警方遂将线索转至湖北省公安厅。

接到线索后，黄石公安局副局长江智开高度重视，立即组建专班，由下陆分局局长郭小嫔、副局长王文义任正、副组长进行侦破。由于电信诈骗往往“只听其声，不见其人”，单凭一个电话号码给侦破工作带来了很大的难度。专案组决定对出租屋进行摸排。

很快，警方在下陆区天域名流小区和老下陆纺机小区发现，有两伙外地形迹可疑。就在警方计划深入进行调查时，这些人却突然集体失踪了。

经过两个多月的调查，专案民警很快查明，这伙人共有10人，大部分来自孝昌县花园镇孙湾村。为首的叫孙某民，1992年出生，初中学历。2015年该团伙转移到黄石，租住在天域名流小区和老下陆纺机小区两处出租屋内，专门从事电信诈骗活动。

10月26日凌晨，天降暴雨。黄石警方会同孝感警方共100余名警力赶到孙湾村，对逃离黄石的孙某民等人进行抓捕。当日，除一名涉嫌“洗钱”的嫌疑人落网外，其余9人均被抓获。

姐弟、夫妻合伙形成家族式诈骗

据办案民警介绍，警方查明，孙某民的两个姐夫和一个姐姐竟是该团成员，孙某海（男，1993年生）却是夫妻搭档共同诈骗。当日，警方在孙某海家中进行抓捕时，夫妻俩正在埋头实施诈骗，民警从其家中搜出20张身份证、160张银行卡和10台POS机。

据落网的嫌疑人交待，孙某民长期跟随他人学会了电信诈骗后，用骗来的钱盖起了漂亮的洋房。同村的孙某海在外打工，没赚到什么钱，回家结婚时，见到儿时的同伴会“搞钱”，便带着妻子杨某拜孙某民为师，跟着孙某民“学习”了一段时间后，便自己开始单干。由于“学艺”不精，没骗到什么钱，遂再次跟同村另一人到广东又学习了一个月。

回到家后，夫妻俩便开始实施诈骗活动。楚天都市报记者获悉，孙某海夫妻落网时，其女儿出生仅1个多月。因为在哺乳期，警方决定对其取保候审。 

而孙某民的两个姐夫张某和徐某见到小舅子能挣大钱，明知诈骗犯法，仍然铤而走险，其姐夫张某夫妻俩，在去年初两人一起加入团伙进行诈骗。

就在黄石警方查到这伙人的踪迹时，却集体突然失踪了。原来，山东临沂徐玉玉案发后轰动全国，也引起了多数人的警惕，很少有人再上钩。见骗不到人，该团伙便暂时计划休息一段时间。

“那段时间我们一直很关注新闻，看到公安部都在关注徐玉玉的案件，我们害怕被查到，所以也需要避避风。”孙某民交待，他深知自己和徐玉玉案有关联，担心被警方查到，便打算躲回老家。

“我这是自作自受，鬼迷心窍了。”昨日在黄石看守所，孙某海告诉楚天都市报记者。他原来有一个幸福的小家，一份稳定的工作。“我初中毕业后，就在我亲戚开的牙科诊所学习洁牙技术，夫妻俩人每月收入有11500多元。”因为赌博，输掉了20多万，见一起长大的孙某民有房有车，便开始眼红了。

团伙分工明确按剧本内容上演骗局

9名嫌疑人落网后，因为都是家族式的关系，相互之间形成默契，拒绝配合警方调查，给警方查案带来了一定的难度。

“这些人反侦查能力很强，基本上不留任何证据。”办案民警介绍，他们从网上购买了银行卡后，每成功诈骗一次便将该银行卡销毁。民警通过收缴的电脑，发现其中保存有一份“入账业绩表”，账目中详细记录了每次的诈骗收入。同时，警方还查到该团伙还没来得及销毁的诈骗“剧本”。该“剧本”详细记着每一步诈骗如何与受害人进行对话，并一步步将受害人引进骗局内，直到将对方的钱骗光为止。

受害人的信息是从哪来的呢？原来，这些人专门从网上以每条40元的价格购买用户的信息，这些信息中包含着受害人的姓名、身份证号码、家庭住址和联系方式等。在警方提供的一份数据中，楚天都市报记者甚至看到有用户的个人贷款额度，并标明了贷款时间、还款时间。

得到用户的资料后，孙某民等人便利用改号器，按“剧本”的内容逐一进行打电话，并更换不同的人扮演不同的角色。骗到钱后，再由负责取款的人，从银行或自己的POS将骗得的钱转走，负责取款的人在电信诈骗中，被称为“洗钱”，并按比例进行提成。

电话办理贷款等三种骗术要小心

记者了解到，该团伙主要以三个版本的形式进行诈骗，一种是在掌握一些贷款人的信息后，用改号器模拟银行的电话，声称能办理高额无担保贷款；二是在网上发布非法链接，出售彩票、双色球等秘籍；三是以“某信息科技公司”的名义，在网上发布养殖土鳖的技术，一步步设下陷阱。

该团伙还在黄石老下陆纺机小区租房雇人办公，成立了“某信息科技有限公司”，宣传养殖土鳖能挣大钱。

这些冒充银行客服人员、保险理财经理、股票专家等骗子团伙，其实自己什么都不懂，嫌疑人中最高学历都只是上过初中。

办案民警介绍，山东临沂受害人刘某接到骗子电话后，花了360元买了套书，并根据孙某民团伙的提示，一步步落入圈套。为了能让刘某相信，孙某民团伙称，一、二等需要交高额的税，透露了会犯法，三等将中奖后要刘某分三成给他们，刘某汇完款后，才发现再也无法与对方联系。

孙某民团伙就利用这三种骗局，成功骗取了全国30个省市、125个地市州，涉案金额500余万元。

“目前查到的这伙人银行进账记录在1200余次，核实了150余起，还在进一步核实中。”黄石团城山派出所刑侦队长桂学斌告诉记者。

律师：出售和购买个人信息违法

湖北磁湖律师事务所徐雨露律师介绍，出售和购买个人信息均触犯刑法。根据刑法的规定，向他人出售或者提供公民个人信息，窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重的，均构成侵犯公民个人信息罪。

2017年6月1日，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》施行，该解释明确规定通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息属于刑法规定的“以其他方法非法获取公民个人信息”。

徐雨露律师认为，上述犯罪嫌疑人以购买公民个人信息为手段，利用购买的信息来实施诈骗犯罪，其行为同时构成非法侵犯公民个人信息罪和诈骗罪，应按照处罚较重的诈骗罪进行处罚。

链接：

去年8月19日，临沂市罗庄区发生一起电信诈骗案，18岁的准大学生徐玉玉被他人以发放助学金为由，通过银行ATM机转账的方式诈骗9900元。发现被骗后，徐玉玉与其父一起到公安机关报案，回家途中晕倒，出现心脏骤停，送医院抢救无效死亡。