接陌生电话被骗400万 佛山发生多起数额较大电信诈骗

文/广州日报全媒体记者李贤

电信诈骗分子打了几通电话，一个企业的财务人员竟被诈骗400多万元！日前，这起案例就发生在南海区。事发当时，该名19岁的女财务被诈骗分子以“电话欠费，需补缴”“账户涉嫌洗黑钱，须提供检察院安全控件进行安装”的伎俩“唬住”，最终将400多万元分多次转至骗子银行账户。

记者了解到，该女财务遭遇诈骗的事件并非个案，近期佛山市就发生了几起涉案金额较大的电信诈骗案件。警方提醒，目前，电信诈骗分子已升级手段，他们重点瞄准企事业单位法定代表人和财务人员实施诈骗。相关单位必须严格执行财务管理制度，只要涉及资金支付、转账的，必须经企业法人、客户当面或电话核实确认。

资料图片来源网络

案例一： 接到陌生电话 女财务被诈骗400余万元

记者从南海公安获悉，不久前，该区发生了一起企业财务人员被电信诈骗的案件，被骗金额达400多万元，而这名财务人员是一名19岁的女孩子。

这么高额的资金，是如何被犯罪嫌疑人骗到手的呢？据了解，嫌疑人首先拨打该企业固定电话，谎称该企业“电话欠费，需补缴”，财务人员上钩后，嫌疑人进而称企业账户涉嫌“洗黑钱”，须提供“检察院”安全控件进行安装。然而，这一切看似简单的伎俩，财务人员却深信不疑。她“乖乖地”按嫌疑人的指引一步步操作，并插入银行U盾，将400多万元分多次转至对方银行账户。

南海公安办案民警表示，近年来，电信诈骗案件频发，被骗群众损失惨重，特别是企事业单位法定代表人、财务人员，由于手中掌管资金较多，一旦上当受骗，被骗金额较高。

案例二： 骗子冒充供货商QQ 会计被骗95万多元

按照习惯，市民通常只会记住好友的头像、昵称、背景等，却很少会留意QQ号。有犯罪分子就抓住了这点，他们盗取了QQ、微信号后，“克隆”一个头像、昵称一模一样的“客户”“上级”加入好友栏，并以此为幌子骗取钱财。

近日，九江某家具公司会计韦小姐在其工作专用QQ上收到一个陌生人信息，对方自称是某供货商联系人，因不小心把韦小姐的QQ删除了，现请求重新添加。韦小姐看对方的名称、头像都对得上号，没起疑心，便直接把这个QQ加为好友。

在接下来的交谈中，对方问韦小姐什么时候把货款转过去，随后还提供了所谓公司新账号。在核查账单等常规流程走完后，韦小姐所在公司的出纳将95万多元转入对方账户。直至第二天，韦小姐与某供货商公司通过其他方式联系确认时，才发现自己遭遇了电信诈骗，随后便发现自己的QQ被嫌疑人拉入了黑名单。

专案组民警最终抓获了5名嫌疑人。经审讯，嫌疑人供述了诈骗的犯罪事实。

揭秘： 企事业单位财务人员易被电诈分子盯上

据警方介绍，目前，诈骗犯罪团伙已逐渐将诈骗目标重点转向企事业单位法定代表人、财务人员，其突出作案手法有如下三种：

第一，嫌疑人搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员QQ号码，并分析出企业老板QQ号码，再冒充老板向财务人员发送转账或汇款指令。或通过盗取员工QQ、微信，掌握企业人员架构，建立虚假企业QQ群、微信群，在群内向财务人员发送转账或汇款指令。

第二，盗取企业的往来客户互联网邮箱，掌握企业与客户资金往来规律，通过更改邮箱地址（如将123456@163.com改为123456。@163.com），向企业发送汇款账号变更的邮件，诈骗货款。

第三，通过网络改号电话拨打被害人电话，冒充公安、检察院、法院工作人员，以受害人“电话欠费、信息泄露、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱”等为由，对受害人诱惑、恐吓，诱骗受害人将钱款转至嫌疑人指定账号。

数据： 反诈骗中心挽回损失1.8亿元

“近期，佛山发生了几个涉案金额较大的电信诈骗案件，社会危害极大。”市反诈骗中心民警介绍。据悉，佛山市反诈骗中心成立以来，累计追查各级银行账户9901个，止冻账户2883个，成功拦截劝阻事主16069人次，挽回经济损失约1.8亿元人民币。

“手法很真实，让人印象深刻。”近日，佛山市反诈骗中心组织相关银行机构、公司财务人员等诈骗高危对象，一同观看了反诈骗主题电影——《巨额来电》。据反诈骗中心民警介绍，《巨额来电》是首部以反诈为主题的电影，基于真实案件改编而来。

影片中，不法分子利用市民趋利避害的心理，编造各种理由，除了传统电话欠费、银行卡消费、制作虚假通缉令等手段外，还出现了冒充公安、检察院、纪委甚至中央反洗钱专案组工作人员，以事主账户资金涉嫌洗钱犯罪的名义等新型诈骗手段。 一旦诈骗得手，诈骗分子马上通过网银转账、第三方支付转账等方式层层转移资金。受害者上当后往往名下所有资产都被骗空，甚至多方借钱持续受骗。

“感觉挺震撼的，没想到电信诈骗距离自己这么近。”观看完影片后，某公司财务人员小张心有余悸地表示，一定要好好加强防范才行。反诈骗中心民警提醒，广大群众遇诈骗要做到“三不一及时”，即不轻信、不透露、不转账、遭遇诈骗及时拨打110。

提醒： 涉及转账核实身份

警方表示，岁末年终相对是电信诈骗案件高发的季节，各企事业单位务必引起重视。那么，相关单位负责人特别是财务人员应该如何提高防范意识呢？

民警提醒， 最重要的一点是，相关单位必须严格执行财务管理制度，只要涉及资金支付、转账的，必须经企业法人、客户当面或电话核实确认。“若接到企业法人使用新的电话号码致电，要求转账的，务必核实清楚，客户临时变更银行汇款账户的，必须与客户当面核实确认。”

同时，财务人员的电脑安装杀毒防护软件，并定期更换密码，对来历不明的软件、链接切勿点击安装。特别需要注意的是，要定期检查客户的联系邮箱地址或账户有否出现无故变更。

另外，财务人员使用网银转账支付要提高警惕，银行验证码切勿提供给他人，银行U盾使用后及时拔掉，不要长时间留在电脑、手机上。

知多D： 防范识别电信诈骗 牢记这九个“一律”

凡是在电话上自称“公安局、检察院、法院”人员要求你将钱转到“安全账户”接受检查的，一律不信；凡是在电话上自称“公安局、检察院、法院”人员要求你开通网银接受检查的，一律不信；凡是在电话上声称对你已发布“网络通缉令”，要求你保密、躲藏的，一律不信；凡是通知中奖、领取补贴、改签机票，要求您先交手续费的，一律拒绝；凡是声称家属、朋友“出事”，领导“急事”要求你汇款的，一律要核实对方身份；凡是QQ微信上要求您汇款、借钱的，一律要核实对方身份； 凡是接到有陌生链接或网址的信息的，一律删除；凡是不明来历的二维码，一律不扫；凡是网店要求你“刷单”提高信誉度的，一律不参与。

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