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银行怎么认定洗黑钱

理财
2024-04-14
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银行通过监察银行账户资金流转界定是否洗黑钱。银行账户频繁发生大额资金转入转出,这种情况会触动银行监管界线,正常用户的账户一般不会发生大额资金转入转出,即使触动银行监管界限在银行确定资金来源正常后也无大碍,如果是洗黑钱,那么银行将会持续追踪确定资金来源,无法确定资金来源的情况下就会进一步管控。

洗钱的行为

1、通过银行存款洗钱,将无法证明合法所得的资金存入银行;

2、通过各种复杂交易掩盖非法所得资金来源,例如收集大量银行账户,通过转账的方式进行资金转移,最终掩盖资金真实来源并将其合法化;

3、通过古董艺术品等途径将黑钱变为古董艺术品,再将这些古董艺术品变现,或者变为其它合法资产。

国家法律严禁洗黑钱,不要被犯罪分子利用,同时出售银行卡的行为有可能导致自身成为犯罪分子洗黑钱的手套。

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